В Российской Федерации нет запрета для физических лиц на операции с криптовалютой. Точно так же как и нет регулирующих инструментов. Поэтому у трейдеров зачастую возникают сложности: блокировка банковских карт, вызов на допрос в налоговую инспекцию, столкновение с мошенниками и многое другое. 

Компания R2 является лидером в сферах криптообмена и юридических услуг. На рынке они с 2017 года. За плечами команды огромный опыт решения проблем, возникающих при p2p-торговле. На сегодняшний день у R2 более 1 000 успешно решенных юридических кейсов.

115-ФЗ: отказ в ДБО 

115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» становится частой причиной возникновения потребности воспользоваться услугами юристов R2. Дело в том, что именно этим законом апеллируют банки, блокируя доступ к счетам и отказывая в дистанционном обслуживании. 

Пример

Молодой человек, назовём его Кирилл, занимается предпринимательской деятельностью в сфере недвижимости. В качестве дополнительного источника дохода, как частное лицо, торгует и зарабатывает на бирже Binance. В один из дней, желая проверить свой счет в приложении банка «Тинькофф», вместо привычного интерфейса он увидел уведомление об отказе в дистанционном банковском обслуживании (ДБО). Кирила лишили возможности совершать переводы, снимать наличные, использовать банковскую карту для оплаты покупок в магазинах. 

Вначале Кирилл обратился в банк, где его попросили собрать пакет документов, которые подтвердят легальность получения денег на счет. Ссылались они на 115-ФЗ. Чтобы избежать бумажной волокиты, менеджеры предложили второй вариант — перевести средства на счет в другой банк, но за внушительный комиссионный процент.  

Второй вариант предпринимателя не устроил. А разобраться с первым самостоятельно не получилось. Слишком много тонкостей, которые человек без юридического образования попросту не может учесть. 

К примеру, часто возникают сложности с декларированием дохода: нет четкого понимания, что именно нужно указать — сумму оборотных средств или реального дохода. 

Поэтому Кирилл обратился за помощью в компанию R2. Юрист проанализировал ситуацию и разработал стратегию. Затем команда помогла собрать необходимый пакет документов. Специалист составил объяснительную по 115-ФЗ, в которой доказал, что блокировка доступа к ДБО не имеет под собой никаких причин, средства, хранящиеся на счете получены легальным путем. Помимо этого юристу удалось оспорить правомерность банковского запроса о предоставлении персональных данных третьих лиц. 

Документы были направлены почтой на юридический адрес банка. Через некоторое время «Тинькофф» разблокировал доступ к ДБО для Кирилла. 

Мошенническая схема «Треугольник» 

Финансовые сделки всегда сопряжены с рисками потери денежных средств, административным или уголовным преследованием. Операции, связанные с цифровыми активами на крипторынке, — не являются исключением. Особенно при отсутствии инструментов регулирования на официальном уровне. 

Как и везде, на крипторынке есть мошенники. Одна из схем носит название «Треугольник». Предполагается наличие трех участников: продавца, покупателя, лжепокупателя. Роль жертвы отводится покупателю, мошеннику — лжепокупателя. А продавец — это человек, который понесет уголовную ответственность вместо афериста, если вовремя не обратится за юридической помощью.  

Подробнее об этой схеме вы можете прочитать на канале компании R2. 

Пример

На месте продавца однажды оказался оператор компании R2. Через несколько дней после совершения сделки к молодому человеку приехали полицейские для последующего сопровождения на допрос. Благо оператор успел связаться с юристом компании, который незамедлительно отправился на помощь. 

Перед допросом юрист побеседовал с оператором. Молодой человек получил четкие инструкции. Затем они вместе отправились на допрос. Как позже отметил юрист, представитель правоохранительных органов задавал весьма каверзные вопросы, неправильные ответы на которые моментально перевели бы оператора в ранг подозреваемых. 

Но благодаря компетентности специалиста по юридическим вопросам компании R2 все закончилось благополучно. Оператор проходил по делу лишь в качестве свидетеля. 

Услуги компании R2 

P2P-торговля на крипторынке будет гораздо эффективнее и безопаснее, если обратиться за помощью к компетентной и высококвалифицированной команде R2. Грамотные специалисты помогут вам избежать многих сложностей и решить ряд проблем. 

Дмитрий Климантов, основатель компании R2

«Мы понимаем, что крипторынок сейчас не имеет официальных регулирующих инструментов, позволяющих вести бизнес в этой нише честно и безопасно. В связи с этим у многих трейдеров на крипторынке появляются финансовые риски. Именно поэтому в нашей команде работают узкопрофильные юристы, которые помогают игрокам выходить далеко не из самых приятных ситуаций. Уже более 1 000 успешно решенных кейсов в данном направлении подтверждают нашу компетентность, а прогрессивно растущее комьюнити R2 отражает доверие и стремление работать с нами».

Полный перечень услуг размещен на сайте компании https://r2cryptotrade.com/